Über drei Generationen Finanzwissen

Seit 1978 begleiten wir Familien durch alle wirtschaftlichen Lebenslagen

Als zephyrivorax haben wir eines gelernt: Finanzplanung ist keine Rechenaufgabe. Es geht um Menschen, ihre Träume und die Sicherheit, die sie für ihre Liebsten schaffen wollen. Mein Großvater hat das Unternehmen in einer Zeit gegründet, als Bankberatung noch bedeutete, sich zwei Stunden Zeit zu nehmen und wirklich zuzuhören.

Familientradition trifft moderne Finanzwelt

1978 startete mein Großvater Lennart Falkenberg mit einem kleinen Büro in Mannheim. Damals bedeutete Finanzberatung vor allem: persönliche Beziehungen aufbauen. Er kannte nicht nur die Kontonummern seiner Mandanten, sondern auch die Namen ihrer Kinder.

Als mein Vater Ragnar 1995 ins Geschäft einstieg, brachte er neue Perspektiven mit. Die Digitalisierung begann, und wir mussten lernen, Tradition mit Innovation zu verbinden. Das war nicht immer einfach – ich erinnere mich an lebhafte Diskussionen am Küchentisch über die richtige Balance.

Heute führe ich zephyrivorax in dritter Generation. Wir nutzen moderne Tools und Analysen, aber das Herzstück bleibt gleich: echte Gespräche mit echten Menschen über ihre individuellen Situationen.

„Ein Finanzplan funktioniert nur, wenn er zu den Menschen passt, die ihn umsetzen müssen. Nicht umgekehrt."

Historisches Büro aus den Gründungsjahren von zephyrivorax

Werte, die uns leiten

Diese Prinzipien haben sich über 47 Jahre bewährt und prägen jeden Tag unsere Arbeit

Ehrlichkeit vor Provision

Wir empfehlen nur Lösungen, die wir auch unserer eigenen Familie vorschlagen würden. Manchmal bedeutet das, von einem Produkt abzuraten – auch wenn wir daran verdienen könnten.

Langfristig denken

Schnelle Gewinne interessieren uns nicht. Wir bauen Strategien, die über Jahre und Jahrzehnte funktionieren und sich an veränderte Lebensumstände anpassen lassen.

Bildung statt Verkauf

Unsere Mandanten sollen verstehen, was mit ihrem Geld passiert. Deshalb erklären wir Zusammenhänge in klarer Sprache – ohne Fachchinesisch und versteckte Klauseln.

Die Menschen hinter zephyrivorax

Kennengelernte Gesichter, echte Expertise und persönliche Betreuung

Ragnar Falkenberg

Senior-Finanzberater

Mit 30 Jahren Erfahrung hat Ragnar schon alles gesehen – von der Dotcom-Blase bis zur Finanzkrise 2008. Seine Ruhe und sein strategischer Weitblick haben vielen Familien geholfen, auch turbulente Zeiten zu meistern.

Eliseo Amalberti

Spezialist für Vermögensaufbau

Eliseo kam 2019 zu uns und brachte frische Perspektiven mit. Seine Spezialität: jungen Familien dabei zu helfen, trotz hoher Lebenshaltungskosten systematisch Vermögen aufzubauen – realistisch und ohne Verzicht auf Lebensqualität.